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Conseils & Astuces

5 conseils pour réduire ses tensions de trésorerie

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Etre en tension de trésorerie signifie que l’entreprise n’a plus suffisamment de trésorerie ou à peine, pour payer ses créanciers et fournisseurs. C’est une situation assez fréquente pour de nombreux commerçants ou dirigeants de PME.

Si la tension de trésorerie se poursuit et s’accentue cela peut amener l’entreprise en cessation de paiements. Comment réduire ses tensions de trésorerie ou améliorer la trésorerie de votre entreprise ?

  1. Gérer la caisse de l’entreprise
  • Tenir un journal de caisse de façon journalière et dans lequel les encaissements et les décaissements y sont décrit chronologiquement ;
  • En fin de journée, tirer le solde du journal et le reporter à nouveau le jour suivant ;
  • Effectuer un inventaire mensuel et annuel du compte caisse ;
  • Digitaliser le processus d’enregistrement si le flux d’opération d’encaissement et de décaissement est énorme ;
  • Opter pour une séparation des tâches (le (a) caissier(e) jouer également le rôle de comptable) ;
  • S’assurer que le montant détenu dans la caisse n’excède pas un montant défini. Dans le cas contraire, verser le surplus en banque ;
  • Tout décaissement doit être motivé par la présentation d’une pièce justificative
  • Limiter le nombre de paiement par espèce.
  1. Assurer une gestion optimale du compte banque
  • Réaliser un état de rapprochement bancaire qui permet périodiquement de s’assurer de la conformité des écritures dans le compte banque de l’entreprise tenue par l’entreprise et celui tenu par la banque. De plus, il permet de surveiller les frais de tenue de compte ;
  • Gérer le compte banque en terme de date de valeur (la date de valeur est la date à laquelle le dépôt de fonds sur le compte banque produit des intérêts) afin de maîtriser la disponibilité de son compte banque ;
  • Trouver d’autres moyens de paiement (tels que les effets de commerce) afin de gérer à échéances les avoirs de l’entreprise en échelonnant le paiement de la dette.

3. Elaborer un plan de trésorerie prévisionnel

Cet outil est un tableau qui retrace l’ensemble des flux de trésorerie présents et futurs de l’activité de l’entreprise pour en tirer des conclusions, et permettre au manager de prendre des mesures adaptées si nécessaire.

4. Faire le suivi de la trésorerie

Le suivi de la trésorerie permet de connaître le montant de de la liquidité dont dispose aujourd’hui l’entreprise et les anticiper demain. Elle assure le maintien de la trésorerie à flot.

Cet outil offre une possibilité au manager d’avoir un état des rentrées et des sorties de fonds prévues de l’entreprise. C’est un outil assez pratique qui fournit des informations relatives aux flux de trésorerie ainsi que leur variation. Egalement, il permet de mieux gérer ses dépenses, en gérant vos comptes clients et fournisseurs et en planifiant vos activités.

5. Quelques conseils en cas de difficultés de trésorerie

  • Augmenter votre chiffre d’affaires (Augmenter vos prix, fidéliser, Développer votre visibilité…)
  • Raccourcir les délais de paiement clients via des techniques de recouvrement
  • Rallonger les délais de paiement fournisseurs via des traites
  • Disposer d’une bonne gestion de stock
  • Réduire les charges d’exploitation (décaler certains investissements dans le temps, éviter le gaspillage, centraliser si possible certains achat avec d’autres entreprises afin de bénéficier de réductions…)
  • Recourir à l’affacturage si nécessaire
  • Recourir à un découvert bancaire si nécessaire
  • Recourir à l’emprunt bancaire (crédit spot, crédit d’escompte…) si nécessaire

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Lynn-karelle
Expert Etude Sectorielle
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